男子設(shè)局圈錢上億 非法集資詐騙被捕

2018-01-19 14:40?出處 綜合央視財(cái)經(jīng)

　　男子設(shè)局圈錢上億：前不久廣東省陽江市江城警方破獲一起非法集資詐騙案，在廣州市南沙區(qū)的一個(gè)小區(qū)抓捕到犯罪嫌疑人黃靖，以及一起參與集資詐騙的嫌犯黃靖的妻子和女兒。

　　高額利息為誘餌，非法集資詐騙

　　事主 龐先生：我跟他第一次認(rèn)識(shí)的時(shí)候，是通過銀行的關(guān)系，朋友認(rèn)識(shí)的，第一次見面就在酒店那里喝早茶。他就跟我提出借錢的事。

　　第一次見面就提出借錢，而且一開口就要借一百萬，龐先生一開始堅(jiān)決不肯答應(yīng)，但黃靖卻給出了一個(gè)讓他難以拒絕的條件。

　　龐先生：借給他兩個(gè)月，兩個(gè)月還上了就賺了他利息11萬。

　　黃靖告訴龐先生，他的廠子生產(chǎn)出一種市面上特別稀缺的產(chǎn)品，眼下急需資金擴(kuò)大規(guī)模。就這樣，龐先生在高額利息的引誘下，在兩年時(shí)間里共借給黃靖一千多萬元，但到了約定的還款日時(shí)，黃靖不僅沒有還錢，還消失得無影無蹤。種種跡象表明，這并不是簡單的債務(wù)糾紛，而很有可能是一起以高額利息為誘餌的集資詐騙案。

　　接到龐先生的報(bào)警后，陽江市公安局江城分局，立即成立了專案組。經(jīng)過初步調(diào)查民警發(fā)現(xiàn)，黃靖是當(dāng)?shù)匾晃活H有名氣的企業(yè)家，其名下有西朗工業(yè)有限公司等企業(yè)，這些企業(yè)都是家族企業(yè)，公司法人等重要職位，都由他的妻子女兒等人擔(dān)任。黃靖就以公司發(fā)展業(yè)務(wù)等借口，以高額利息為手段，大肆進(jìn)行非法貸款，受害者多達(dá)20余人，涉案金額高達(dá)近億元。比如這位吳先生就被黃靖借了510萬。

　　事主 吳先生：當(dāng)時(shí)我們并不了解他欠下這么多債，感覺他是在投資做生意，他當(dāng)時(shí)說的，其實(shí)真的不像假話，聽他說的話，我也沒想太多。然后就籌了這筆錢給他，畢竟他當(dāng)時(shí)說是短期生意周轉(zhuǎn)，一直都說有錢，但是一直都沒有還，他就是一步步的騙，你那個(gè)錢拖了一次又一次的不還。到我發(fā)現(xiàn)不對勁的時(shí)候，就聯(lián)系不上了。

　　這位歐先生則被黃靖借走了2400萬。

　　事主 歐先生：當(dāng)時(shí)他說領(lǐng)導(dǎo)會(huì)給批文給他，批他幾個(gè)新的加油站，讓我們借錢給他去拿下這個(gè)指標(biāo)，那加油站拿出來都是幾千萬的，他都是以這些為幌子。很多人都信了，不是只有我一個(gè)。

　　廣東省陽江市公安局江城分局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)副隊(duì)長 馮寧寧：債權(quán)人所借貸給他的利息是不等的，就是多的，多到按星期分期，就是七天或者十天一期，一期的情況下，高的利息高到五分。

　　以七天的周期來算，如果借一百萬給黃靖，一個(gè)月就有20萬元的利息，在金錢的誘惑下，很多人匆匆與黃靖簽下借款合同。那么黃靖為什么要借這么多錢？是為了公司業(yè)務(wù)發(fā)展，還是另有所圖？為了找到答案，民警趕往工商局、稅務(wù)局等相關(guān)部門，展開了調(diào)查。

　　廣東省陽江市公安局江城分局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)副隊(duì)長 馮寧寧：他的名下企業(yè)有三家，一家就是西朗工業(yè)有限公司，2012年至2014年的財(cái)務(wù)報(bào)表顯示，年收入大約兩到三百萬，其他的企業(yè)是沒有稅務(wù)登記的。

　　黃靖的企業(yè)僅僅只是一家小公司，不要說還錢，就連按時(shí)支付這近一個(gè)億貸款的利息都不可能，那他借的那一億元到底用于何處了呢？

　　馮寧寧：在我們查獲的資金流水中，用于還貸，或者還這些債權(quán)人的利息本金的情況下，僅僅只有一千多萬，其余七千多萬去向不明。

　　黃靖所謂的高額利息，只不過是貸款人本金中的一部分，羊毛出在羊身上，貸款人所拿到的利息其實(shí)都是他們自己的錢。

　　歐先生：他人能說會(huì)道，看他外表，覺得是很忠誠厚實(shí)的人。但是表象是這樣的，其實(shí)我跟這個(gè)人打交道足足三年，他從沒說過一句真話，一句都沒有，都是謊話。

　　全家涉案 “白富美”原來是詐騙犯

　　起初與貸款人見面，為了給貸款人留下企業(yè)很有前景的印象，黃靖都會(huì)特意叫上自己的女兒黃某怡，并且告知對方，女兒是外貿(mào)專業(yè)的大學(xué)生，以后企業(yè)會(huì)慢慢交給她來打理。

　　黃靖一家分工明確，黃靖主要是負(fù)責(zé)向貸款人介紹項(xiàng)目展現(xiàn)實(shí)力。他的妻子與女兒則負(fù)責(zé)借款合同的起草以及簽署，而且這些借款合同也都以其妻子以及女兒的名義簽訂。

　　就這樣，黃靖借到了將近一億元的民間資金，這些錢除了一小部分用于償還利息外，其余部分卻并不在黃靖公司的賬上，那么這些錢到底去了哪里呢？

　　廣東省陽江市公安局江城分局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)副隊(duì)長馮寧寧：他可能不在同一間銀行存錢，也可能在不同的窗口柜臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，甚至在同一個(gè)柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬，他不一定用他自己的名字，所以我們在調(diào)取憑證和打印銀行流水的時(shí)候就沒辦法關(guān)聯(lián)起來。

　　民警在偵查過程中發(fā)現(xiàn)，黃靖具有很強(qiáng)的反偵查能力，在與受害人簽訂借款合同時(shí)，從來都不會(huì)寫明利息是多少，只是與受害人私下約定數(shù)目。

　　馮寧寧：他可能就認(rèn)為我們是經(jīng)濟(jì)糾紛，如果我還了一部分錢給你，那這個(gè)利息可以充做本金，到時(shí)候你到法院或者其他地方起訴我那我可以抵扣了那些利息，那我還錢就不用還得太多。

　　在聽說受害者已經(jīng)向警方報(bào)案后，黃靖立刻帶領(lǐng)一家人離開陽江，踏上逃亡之路。為了不讓警方找到自己，黃靖一家人從未使用過自己的身份證件，也不與親人朋友聯(lián)系，不僅如此，黃靖一家還在全國各地藏匿，以逃避警方的追擊。經(jīng)過兩年多的縝密偵察，陽江警方終于還是發(fā)現(xiàn)了黃靖等三人的落腳點(diǎn)，并一舉將其全部抓獲。目前，陽江警方已經(jīng)以集資詐騙罪將案件移交給了檢察院進(jìn)行進(jìn)一步審理。

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作者：yujeu